近期,，興業(yè)銀行寧德分行發(fā)現(xiàn)一起“出租出借賬戶”案例，銀行工作人員與當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)通力合作,，查清案件始末,。

2022年9月某日興業(yè)銀行寧德分行接到寧德反詐中心來電,，提示分行轄內(nèi)某網(wǎng)點一對公賬戶發(fā)生大量可疑交易，急需對賬戶進行管控并對此情況進行調(diào)查,。網(wǎng)點于當(dāng)日下午安排工作人員上門調(diào)查,，但該公司營業(yè)場所大門緊鎖。工作人員立即撥打法人電話,，其法人章某某回復(fù)讓銀行工作人員次日再上門回訪,。次日客戶經(jīng)理再次上門回訪時，營業(yè)場所正在營業(yè)中,，隨后工作人員要求章某某前往網(wǎng)點配合了解情況,。經(jīng)過進一步調(diào)查了解到,，章某某擁有一家****文化傳媒有限公司，公司主營網(wǎng)絡(luò)直播,，近期想將業(yè)務(wù)移至抖音,，需要大量資金，所以在網(wǎng)上搜索貸款字樣,，按照搜索的結(jié)果添加了陌生人QQ,。對方稱需要借用對公賬戶操作并可以免費刷流水，只需抽取貸款金額的1%,。章某某為了快速籌措資金,，便輕易將賬戶網(wǎng)盾交予對方，由對方來操作該賬戶,。了解情況后,，網(wǎng)點立即撥打110報警，隨后當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)介入調(diào)查,。

后續(xù)該對公賬戶被公安部反詐中心列為對公涉案賬戶，章某某也將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任,。

2022年以來,，興業(yè)銀行寧德分行以警銀協(xié)作機制為契機，完善柜面勸阻,，形成聯(lián)防聯(lián)控合力,。通過與當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)建立銀警聯(lián)審機制，強化對可疑開戶人員的聯(lián)動甄別,。不斷加強開戶審核,，審慎為客戶開通非柜面業(yè)務(wù)功能，并在出現(xiàn)可疑情形時及時向有關(guān)部門反映,。努力提升員工專業(yè)工作能力,，培養(yǎng)員工高度的警惕性、敏銳的防詐意識,，實現(xiàn)警銀聯(lián)動敏捷反應(yīng)機制,，共同構(gòu)筑防賭反詐“防火墻”，遏制新型犯罪活動,，凈化社會環(huán)境,，切實守護好人民群眾的“錢袋子”。

下階段,，興業(yè)銀行寧德分行將持續(xù)開展反詐拒賭相關(guān)宣傳,，積極主動立足轄區(qū)特色，豐富渠道做好宣傳工作,，實現(xiàn)宣傳形式多元化,。通過網(wǎng)點陣地宣傳,、媒體渠道宣傳、戶外現(xiàn)場宣傳等形式,，向大眾推送反詐拒賭相關(guān)知識,，形成批量化、全覆蓋的宣傳效果,。

◆興業(yè)銀行寧德分行溫馨提示：

出租,、出借、出售,、購買銀行賬戶或者支付賬戶是違法犯罪行為,，影響單位或個人信用記錄，且需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,。人民群眾須守好身份信息,，拒絕出租、出借,、買賣銀行賬戶,。

來源：興業(yè)銀行寧德分行

編輯：林宇煌

審核：劉寧芬 周邦在