興業(yè)銀行服務“專精特新”又有大動作
在近期工信部公示的第三批專精特新“小巨人”企業(yè)名單中,,元琛科技成功入選。元琛科技致力于減污降碳領(lǐng)域產(chǎn)品研發(fā)生產(chǎn),多年來從小到大,,不斷發(fā)展壯大,成為科創(chuàng)板上市公司,,背后離不開興業(yè)銀行科創(chuàng)金融的鼎力支持,。
雙方合作關(guān)系始于2015年,興業(yè)銀行為當時業(yè)務發(fā)展剛剛起步的元琛科技辦理首次授信,,通過銀政風險分擔貸款模式,,解決抵押不足問題。此后,,長達六年的金融服務“長跑”中,,興業(yè)銀行陸續(xù)通過工業(yè)廠房貸款、無還本續(xù)貸產(chǎn)品“連連貸”等多元化科創(chuàng)金融服務為企業(yè)發(fā)展注入不竭金融動力,。疫情期間,,元琛科技轉(zhuǎn)型生產(chǎn)醫(yī)用口罩重要原材料的民用過濾熔噴布,出現(xiàn)流動資金缺口,,興業(yè)銀行靠前服務,,為其快速發(fā)放2000萬元信用免擔保貸款,幫助企業(yè)渡過難關(guān),,順利完成了抗疫生產(chǎn)任務,。
“專精特新”中小企業(yè)是指具備專業(yè)化、精細化,、特色化,、新穎化四大優(yōu)勢的中小企業(yè),是推動我國經(jīng)濟社會發(fā)展的重要力量,。“專精特新”企業(yè)科技含量高,、多為輕資產(chǎn)企業(yè),缺乏有效擔保,,存在融資難,、融資貴問題。
為破解這一問題,,進一步加大“專精特新”中小企業(yè)全面服務,,興業(yè)銀行制定專項行動方案,,打造全產(chǎn)品、全周期綜合金融產(chǎn)品體系,,根據(jù)企業(yè)在初創(chuàng),、成長、擬上市三個階段的不同需求,,綜合應用商行和投行兩大門類金融工具,,為培育和扶持中小企業(yè)成長、上市提供一攬子專業(yè)化金融服務,。同時通過專項行動方案,,引導全行加大對掌握產(chǎn)業(yè)“專精特新”技術(shù)、特別是“卡脖子”關(guān)鍵技術(shù)攻關(guān)中發(fā)揮作用的中小企業(yè)信貸支持,。
據(jù)介紹,,針對成長早期企業(yè),興業(yè)銀行通過銀政保/擔等多方風險分擔合作,,推廣“科技貸”,,批量服務科技型小微企業(yè)。同時,,推出“線上科技貸”,,結(jié)合借款企業(yè)納稅申報數(shù)據(jù)以及興業(yè)銀行科創(chuàng)企業(yè)“技術(shù)流”評價成果,建立科技型企業(yè)差異化線上審批模型,。
針對成長中期企業(yè),,聚焦企業(yè)購置或自建工業(yè)廠房需求,提供“工業(yè)廠房貸款”,,貸款期限可達10年,,抵押成數(shù)最高8成,適用科研用地,、倉儲用地,。同時,積極探索知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資,,創(chuàng)新開展知識產(chǎn)權(quán)證券化,,讓 “知產(chǎn)”變“資產(chǎn)”,專利變“紅利”,,解決企業(yè)發(fā)展瓶頸,。
針對擬登陸新三板的企業(yè),持續(xù)完善股債聯(lián)動,、投融結(jié)合的“三板通”系列產(chǎn)品,加快三板貸,、三板股權(quán)質(zhì)押融資,、投聯(lián)貸,、投貸通等業(yè)務發(fā)展。近期,,該行將進一步升級“投聯(lián)貸”,,以外部投資機構(gòu)主“投”、興業(yè)銀行主“貸”的模式為科創(chuàng)企業(yè)提供投貸聯(lián)動綜合服務,。同時,,立足興業(yè)銀行集團化經(jīng)營優(yōu)勢,通過“貸款+入股選擇權(quán)”“貸款+直投”助力科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展壯大,。
作為業(yè)內(nèi)較早布局新三板的商業(yè)銀行,,興業(yè)銀行早在2013年就與全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)簽署協(xié)議,共建中小企業(yè)綜合金融服務平臺,,2019年成為新三板投融通首批上線銀行,。隨著新三板深化改革,興業(yè)銀行進一步緊貼客戶金融需求開拓創(chuàng)新,,推出“芝麻開花·科創(chuàng)小巨人”培育計劃,,面向“專精特新”等科技型中小企業(yè),實施“主辦銀行式”管理和服務,,對外聯(lián)合政府,、高新園區(qū)、股權(quán)投資機構(gòu)等建立合作聯(lián)盟,,打造科創(chuàng)金融服務生態(tài)圈,,商投并舉支持企業(yè)成長上市。
截至8月末,,興業(yè)銀行服務國家高新技術(shù)企業(yè)客戶2.8萬戶,,貸款余額超過1900億元,新三板客戶超過1600戶,,融資余額超過100億元,。
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