為有效防范和嚴厲打擊跨境賭博,、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動，阻斷違法犯罪資金鏈路，保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益,，全面貫徹落實人民銀行福州中支、人民銀行寧德中支,、寧德市公安局關(guān)于開展寧德市銀行業(yè)金融機構(gòu)集中整治涉嫌違規(guī)賬戶的工作要求,，做好銀行賬戶風(fēng)險防范與管理工作。7月16日,，興業(yè)銀行寧德分行分管行領(lǐng)導(dǎo)王功興組織召開打擊跨境賭博,、防范電信詐騙、集中整治違規(guī)賬戶再動員再部署工作會議,。

分行企業(yè)金融部,、零售金融部、辦公室,、運營管理部部門負責(zé)人及各支行,、業(yè)務(wù)部負責(zé)人，業(yè)務(wù)拓展科科長,、會計暨合規(guī)主管及反洗錢管理人員等人員參加會議,。會上，王功興同志要求要高度重視打擊跨境賭博,、治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪,，強化源頭治理工作，并就下階段存量賬戶排查做具體工作安排,。

會議要求：

一,、提高政治站位、強化責(zé)任擔(dān)當(dāng),。要充分認識到我們當(dāng)前面臨的嚴峻外圍形勢,，充分認識到該項工作的重要性。要求各機構(gòu),、各業(yè)務(wù)部要嚴格落實“誰的賬戶（客戶）誰負責(zé)”,，將存量賬戶清理排查、新開立賬戶責(zé)任落實到人,。嚴格落實“誰的機構(gòu)誰負責(zé)”,，將排查任務(wù)細化至支行網(wǎng)點，并要求排查情況由網(wǎng)點負責(zé)人簽字負責(zé),。

二,、加快工作推動,、變被動為主動。分行部門及各機構(gòu),、各業(yè)務(wù)部要強化源頭治理,，在保證新開賬戶質(zhì)量的同時，要深挖存量賬戶,，對存量可疑賬戶逐戶開展識別,，加快工作推進，對可疑賬戶加強管控,。并加大與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行,、公安機關(guān)的溝通與交流，及時移交涉詐,、涉賭犯罪線索,，協(xié)助公安機關(guān)立案破案。

三,、加強過程管理,、建立通報機制。分行運營管理部要將提取排查的數(shù)據(jù),，及時下發(fā)至業(yè)務(wù)管理部門，業(yè)務(wù)管理部門要按照賬戶歸屬分解到具體網(wǎng)點,、業(yè)務(wù)部,，網(wǎng)點、業(yè)務(wù)部負責(zé)人要將賬戶排查分配到具體人員,。同時建立周通報機制,，對每周各機構(gòu)、各業(yè)務(wù)部排查工作開展情況及時跟蹤通報,，保證賬戶排查按時完成,。

四、落實責(zé)任認定,、加強業(yè)務(wù)處罰,。分行運營管理部、業(yè)務(wù)管理部門要及時建立健全賬戶風(fēng)險管理體系,，建立賬戶管理責(zé)任認定流程,、細化處罰標(biāo)準(zhǔn)。對履職不力導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險事件或賬戶涉跨境賭博,、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的,，要嚴肅追責(zé)問責(zé)、壓實各方責(zé)任,，充分發(fā)揮警示教育,。

五,、發(fā)揮主體責(zé)任，深化宣傳教育,。對內(nèi)要加強行內(nèi)員工行為管理,，要讓員工知敬畏、存敬畏,、講規(guī)矩,、守底線。對外要加大金融知識普及,，深化宣傳出租,、出借、出售銀行賬戶是違法行為,，提高社會公眾反詐反賭意識,，切斷買賣賬戶供給源。