為貫徹落實(shí)人民銀行寧德中心支行組織召開的寧德市防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會議以及人民銀行福州中支關(guān)于加強(qiáng)跨境賭博資金監(jiān)測工作要求,，興業(yè)銀行寧德分行多措并舉,，集中整治違規(guī)賬戶,，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,，打擊跨境賭博,。

高度重視 組織全面動員

5月27日上午，該行組織召開防范電信詐騙,、打擊跨境賭博、集中整治違規(guī)賬戶動員會,，學(xué)習(xí)了中國人民銀行寧德中心支行下發(fā)的轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)成功堵截可疑開戶部分案例,，要求各機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部提高思想認(rèn)識,，高度重視銀行賬戶風(fēng)險防控工作,，深刻認(rèn)識當(dāng)前風(fēng)險防控工作的重要性和緊迫性，切實(shí)履行銀行賬戶管理的主體責(zé)任,，認(rèn)真貫徹落實(shí)監(jiān)管部門關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪,，打擊跨境賭博的相關(guān)工作要求。

集中治理 強(qiáng)化賬戶風(fēng)險監(jiān)測排查

充分利用各類監(jiān)測系統(tǒng)，業(yè)務(wù)信息平臺,，強(qiáng)化賬戶異常交易行為監(jiān)測,，加強(qiáng)賬戶全生命周期管理。對企業(yè)經(jīng)營狀態(tài),、企業(yè)信息變更,、違法失信及企業(yè)證照有效期、對賬管理等方面加強(qiáng)管理,。對存量11823個單位結(jié)算賬戶開展集中排查,，發(fā)現(xiàn)異常交易賬戶進(jìn)行集中治理，發(fā)現(xiàn)可疑賬戶及時采取管控措施,。

強(qiáng)化培訓(xùn) 嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入管理

自取消企業(yè)銀行賬戶許可工作以來,，該行全面疏理客戶經(jīng)理與柜面會計人員在客戶開戶環(huán)節(jié)的職責(zé)分工，下發(fā)開戶標(biāo)準(zhǔn)化流程,，強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn),，保證各條線人員掌握開戶要點(diǎn)，強(qiáng)化開戶審核,。日常做好業(yè)務(wù)風(fēng)險提示,，讓前臺人員關(guān)注客戶異常開戶行為，提高業(yè)務(wù)敏感性,，嚴(yán)把開戶關(guān)口,，拒絕異常開戶。

持續(xù)宣傳 深入企業(yè)開展宣傳

通過微信公眾號開展防范電信詐騙系列宣傳,，提高社會公眾防詐意識,。同時，結(jié)合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求,，該行對企業(yè)申請開立賬戶通過電話回訪,，上門核實(shí)等方式開展專項排查。并采取進(jìn)企入戶宣傳方式,，提示企業(yè)法定代表人或負(fù)責(zé)人,、自然人妥善保管自身名下所有賬戶，充分了解賬戶管理使用風(fēng)險,，嚴(yán)禁非法向他人進(jìn)行出售,、轉(zhuǎn)讓、出租,、出借,，并現(xiàn)場簽訂《自然人\法人開設(shè)銀行結(jié)算賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及風(fēng)險防范提示函》。