興業(yè)銀行2017年年報(bào) :邁向價(jià)值銀行看得見(jiàn)的努力
4月24日晚間,,興業(yè)銀行(股票代碼:601166)同時(shí)發(fā)布了2017年年報(bào)和2018年一季報(bào)。報(bào)告顯示,,2017年興業(yè)銀行總資產(chǎn)達(dá)6.42萬(wàn)億元,,較年初增長(zhǎng)5.44%,凈利潤(rùn)572億元,,同比增長(zhǎng)6.22%,,不良貸款率1.59%,較年初下降0.06個(gè)百分點(diǎn),。2018年一季度,,總資產(chǎn)6.44萬(wàn)億元,,凈利潤(rùn)176.55億元,同比增長(zhǎng)4.94%,,不良率1.58%,,繼續(xù)下降0.01個(gè)百分點(diǎn)。
“適變而變,因變而勝”,,2017年興業(yè)銀行在保持戰(zhàn)略定力的同時(shí),,順應(yīng)市場(chǎng)和形勢(shì)變化,主動(dòng)深化自身“供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”,,調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略,,在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、與客戶(hù)共成長(zhǎng)中實(shí)現(xiàn)規(guī)模,、質(zhì)量,、效益平衡發(fā)展,高質(zhì)量發(fā)展“成色”更足,。
客戶(hù)基礎(chǔ)內(nèi)生外延,。2017年興業(yè)銀行遵循客戶(hù)導(dǎo)向,改革建立新的組織架構(gòu),,全面推進(jìn)流程銀行建設(shè),,加強(qiáng)客戶(hù)分類(lèi)分層精細(xì)化管理,客戶(hù)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大,,價(jià)值貢獻(xiàn)日益提升,。全年企業(yè)客戶(hù)同比增長(zhǎng)9.57萬(wàn)戶(hù),增幅18.22%,;零售銀行(含信用卡)客戶(hù)同比增加1076.71萬(wàn)戶(hù),,增幅24.06%;企金優(yōu)質(zhì)及戰(zhàn)略基礎(chǔ)客戶(hù),、零售VIP客戶(hù)同比分別增長(zhǎng)23%,、14%;金融機(jī)構(gòu)法人客戶(hù)覆蓋率升至94%,,核心客戶(hù)增長(zhǎng)10.74%,,客戶(hù)優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步擴(kuò)大。
業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,。興業(yè)銀行認(rèn)真貫徹監(jiān)管精神,,專(zhuān)注做強(qiáng)主業(yè)、做精專(zhuān)業(yè),。去年以來(lái)利潤(rùn)增長(zhǎng)幅度跑贏規(guī)模增長(zhǎng)幅度,,主動(dòng)控制規(guī)模增長(zhǎng)節(jié)奏,追求高質(zhì)量發(fā)展,。資產(chǎn)方面,,壓縮同業(yè)投資業(yè)務(wù),,各類(lèi)非標(biāo)資產(chǎn)減少約4500億元,更加突出表內(nèi)貸款和標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)構(gòu)建,,其中貸款較年初增長(zhǎng)16.87%,,超出資產(chǎn)增速11.43個(gè)百分點(diǎn)。負(fù)債方面,,全面發(fā)力拓展核心負(fù)債尤其是一般性存款,,存款較年初增加3921億元,增長(zhǎng)14.55%,,領(lǐng)先同類(lèi)型上市銀行,;調(diào)減高成本同業(yè)資金,年末同業(yè)存款在總負(fù)債中的占比較年初下降約6個(gè)百分點(diǎn),。表外業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型可圈可點(diǎn),,同業(yè)理財(cái)同比下降43.38%,凈值型產(chǎn)品余額同比上升13.96%,。
收入結(jié)構(gòu)更趨均衡,。 2017年非利息收入同比增長(zhǎng)15.09%,在營(yíng)業(yè)收入中占比達(dá)到36.81%,;作為“壓艙石”的零售業(yè)務(wù)絕對(duì)貢獻(xiàn)快速提升,,零售銀行業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)凈收入同比增長(zhǎng)15.08%,零售中間業(yè)務(wù)收入同比增長(zhǎng)12.75%,。各子公司市場(chǎng)排名與競(jìng)爭(zhēng)力不斷增強(qiáng),,2017年度貢獻(xiàn)凈利潤(rùn)32.28億元,同比增長(zhǎng)12.24%,;母子公司業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)留存中間業(yè)務(wù)收入44億元,,同比增長(zhǎng)約42%。與此同時(shí),,風(fēng)險(xiǎn)管控和不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)持續(xù)創(chuàng)造效益,新發(fā)生不良資產(chǎn)顯著下降,,撥備計(jì)提較上年減少158億元,。在一季末總資產(chǎn)僅比年初增長(zhǎng)0.31%的基礎(chǔ)上,興業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)了營(yíng)收同比增長(zhǎng)2.15%,,其中非息凈收入在營(yíng)收中占比提高1.14個(gè)百分點(diǎn),,不良貸款率較期初下降0.01個(gè)百分點(diǎn)。
戰(zhàn)略業(yè)務(wù)多頭并進(jìn),。一方面綠色金融,、銀銀平臺(tái)、養(yǎng)老金融等特色優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)持續(xù)領(lǐng)跑市場(chǎng),,另一方面興業(yè)銀行圍繞實(shí)體客戶(hù)需求,,加碼推進(jìn)“結(jié)算型,、投資型、交易型”三型銀行建設(shè),,積極構(gòu)建“商行+投行”戰(zhàn)略體系,,發(fā)揮專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)繼續(xù)保持差異化競(jìng)爭(zhēng)力。結(jié)算型銀行快速發(fā)展,,企金“三大直通車(chē)”繼續(xù)馳騁市場(chǎng),,互聯(lián)網(wǎng)支付以“智慧城市”為抓手快速上量,交易量達(dá)8834億元,,同比增長(zhǎng)147%,;零售“織網(wǎng)工程”規(guī)模效應(yīng)突出,累計(jì)發(fā)展收單商戶(hù)114.95萬(wàn)戶(hù),,同比增長(zhǎng)130%,,發(fā)展移動(dòng)支付客戶(hù)66.85萬(wàn)戶(hù),實(shí)現(xiàn)快捷支付11.16億筆,,交易金額超過(guò)4500億元,。投資型銀行效益不斷顯現(xiàn),非金融企業(yè)債務(wù)融資工具全年承銷(xiāo)3288.90億元,,市場(chǎng)份額位居全市場(chǎng)第二,,連續(xù)6年蟬聯(lián)股份制銀行第一,同時(shí)在投貸聯(lián)動(dòng),、債轉(zhuǎn)股,、國(guó)企混改、股權(quán)投資,、并購(gòu)重組等領(lǐng)域業(yè)務(wù)取得突破性進(jìn)展,;資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投研和資產(chǎn)配置能力進(jìn)一步強(qiáng)化,在銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行?017年全國(guó)銀行理財(cái)綜合能力評(píng)比中排名全市場(chǎng)第二,,股份制銀行第一,;資產(chǎn)托管規(guī)模突破11萬(wàn)億,穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊(duì),;FICC業(yè)務(wù)依托資金業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)成為新秀明星,,貢獻(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近13億元,代客FICC收入同比增長(zhǎng)95%,。交易型銀行建設(shè)取得較大進(jìn)展,,資產(chǎn)流轉(zhuǎn)機(jī)制不斷健全,代客債券借貸,、債券銷(xiāo)售,、債券通交易、TRS、CDS等業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)創(chuàng)設(shè)落地,。
風(fēng)險(xiǎn)管控更加有效,。在“合規(guī)致勝”理念引導(dǎo)下,興業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控更加有效,。2017年新發(fā)生不良資產(chǎn)比上年下降48%,,年末不良貸款率、關(guān)注貸款率,、逾期貸款率分別為1.59%,、2.31%、1.59%,,分別較年初下降0.06,、0.28、0.56個(gè)百分點(diǎn),,撥備覆蓋充足,,撥貸比達(dá)3.37%,撥備覆蓋率211.78%,,比年初上升1.27個(gè)百分點(diǎn),,保持同業(yè)較好水平。且風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力進(jìn)一步增強(qiáng),,2017年核心一級(jí)資本充足率9.07%,,較年初提高0.52個(gè)百分點(diǎn)。
金融科技加快布局,。持續(xù)推進(jìn)“安全銀行,、流程銀行、開(kāi)放銀行,、智慧銀行”建設(shè),,增添新的發(fā)展動(dòng)能。興業(yè)銀行是國(guó)內(nèi)少數(shù)具備核心系統(tǒng)自主研發(fā)能力和自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的銀行之一,,截至2017年末,,累計(jì)與346家商業(yè)銀行建立信息系統(tǒng)建設(shè)合作關(guān)系,數(shù)據(jù)中心在同業(yè)中第一個(gè)通過(guò)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)秀級(jí)認(rèn)證,。陸續(xù)推出數(shù)金云,、興業(yè)管家、興E付,、興智投、黃金眼等眾多金融科技產(chǎn)品與應(yīng)用,,并且在信息安全,、用戶(hù)體驗(yàn)、云服務(wù),、大數(shù)據(jù),、人工智能,、區(qū)塊鏈、流程機(jī)器人,、開(kāi)放接口八大領(lǐng)域進(jìn)行了重點(diǎn)布局,。截至2017年末,“黃金眼”系統(tǒng)精準(zhǔn)排查異常貸款累計(jì)207億元,;興業(yè)管家簽約對(duì)公客戶(hù),、綁卡量均突破10萬(wàn);興智投,、區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)及其合同應(yīng)用SaaS (軟件即服務(wù))化項(xiàng)目獲得廣泛好評(píng),。
2018年,是我國(guó)改革開(kāi)放40周年,,興業(yè)銀行也將迎來(lái)而立之年,。誠(chéng)如董事長(zhǎng)高建平在2017年年報(bào)開(kāi)篇所說(shuō),盡管30年發(fā)展歷程 “風(fēng)雨兼程,、波瀾壯闊”,,始終未變的是興業(yè)戰(zhàn)略的一脈相承,從起步階段的“辦真正商業(yè)銀行”,,到快速發(fā)展階段的“建設(shè)全國(guó)性現(xiàn)代化商業(yè)銀行”,,再到“建設(shè)一流銀行、打造百年興業(yè)”,、“建設(shè)最具綜合金融創(chuàng)新能力和服務(wù)特色的一流銀行集團(tuán)”,;始終未變的是以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶(hù)為中心,、以創(chuàng)新圖自強(qiáng)的敏銳基因和精誠(chéng)團(tuán)結(jié),、簡(jiǎn)單和諧的興業(yè)文化;始終未變的是堅(jiān)定差異化經(jīng)營(yíng),、特色化發(fā)展的信心,,不為時(shí)議搖擺,不為誘惑所動(dòng),;始終未變的是核心治理團(tuán)隊(duì)如汨汨清泉,、相承相信,矢志興業(yè),、發(fā)揮中堅(jiān)的黨委班子穩(wěn)定延續(xù),。正是根源于此,興業(yè)成功把握住了時(shí)代賦予的重大機(jī)遇,,有效規(guī)避了大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),,贏得了愛(ài)拼會(huì)贏的美譽(yù),與客戶(hù)、員工,、股東,、社會(huì)共同譜寫(xiě)了務(wù)實(shí)進(jìn)取的壯麗詩(shī)篇。
2018年,,興業(yè)銀行將繼續(xù)把服務(wù)好客戶(hù)作為一切工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),,堅(jiān)定實(shí)施“商業(yè)銀行+投資銀行”戰(zhàn)略,以堅(jiān)實(shí)的金融科技為經(jīng)營(yíng)管理賦能,,不斷提高專(zhuān)業(yè)能力和運(yùn)營(yíng)效率,,全力防控金融風(fēng)險(xiǎn),為客戶(hù)創(chuàng)造更大價(jià)值,,繼續(xù)向“一流銀行,,百年興業(yè)”的遠(yuǎn)大目標(biāo)穩(wěn)步前行。
責(zé)任編輯:晴天