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民生信用卡提示:防范非法集資 牢記“四看三思等一夜”

2022-06-16 10:18 來源:民生銀行寧德分行 通訊員 俞正林 黃丹莉

近年來,,一些不法分子經(jīng)常通過蹭社會熱點(diǎn),,打著科技創(chuàng)新,、綠色轉(zhuǎn)型等政策旗號,,不斷翻新犯罪手法,,例如利用“元宇宙”投資項(xiàng)目,、NFT等新概念的名目吸收資金,,進(jìn)行非法集資,、詐騙等違法犯罪活動,,給廣大消費(fèi)者造成財(cái)產(chǎn)損失。在此,,民生信用卡提示您:防范非法集資要做到“四看三思等一夜”,,幫您擦亮雙眼,守護(hù)您的財(cái)產(chǎn)安全,。

四看,。一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn),。二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保,、無風(fēng)險,、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容,。三看經(jīng)營模式,,有沒有實(shí)體項(xiàng)目,項(xiàng)目真實(shí)性,、資金的投向去向,、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,,是不是主要面向老年人等特定群體,。

三思,。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律,。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險能力,。

等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳,,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,,拖延一晚再決定,。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹,、專家推薦,,不要被高利誘惑盲目投資。

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室)

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室)

非法集資,,你了解嗎,?

 

一、什么是非法集資,?

非法集資并不是一個獨(dú)立的罪名,,非法集資行為在刑法中主要涉及非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪,。

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,,非法集資行為同時具備三要件:一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”,即非法性,;二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”,,即利誘性;三是“向不特定對象吸收資金”,,即社會性,。

二、非法集資常見手段

一是承諾高額回報,。不法分子編造“天上掉餡餅”,、“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報,。為了騙取更多的人參與集資,,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,,使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

二是編造虛假項(xiàng)目,。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),,打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策,、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,編造各種虛假項(xiàng)目,,有的甚至組織免費(fèi)旅游,、考察等,騙取社會公眾信任,。

三是以虛假宣傳造勢,。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言,、在各大媒體發(fā)布廣告,、進(jìn)行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢,。

四是利用親情誘騙,。有些非法集資參與人,為了完成或增加業(yè)績,,采取類傳銷的手法,,不惜利用親情、地緣關(guān)系,,編造自己獲得高額回報的謊言,,拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,,使參與人員迅速蔓延,,集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

民生信用卡提示您:請擦亮雙眼,,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和識別能力,,不盲目追逐熱點(diǎn),不抱僥幸心理,,不被高收益陷阱蠱惑,,警惕各類非法集資違法犯罪行為,如發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資違法犯罪線索,,請積極向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門舉報,。

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室)

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室)

防范非法集資 守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全

 

民生信用卡提示您,如遇以下情形向公眾集資的,,請務(wù)必提高警惕:

A,、以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的,;

B,、以境外投資股權(quán)、期權(quán),、外匯,、貴金屬等為幌子的,;

C、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費(fèi)”養(yǎng)老,、“以房”養(yǎng)老等為幌子的,;

D、以私募入股,、合伙辦企業(yè)為幌子,,但不辦理企業(yè)工商注冊登記的;

E,、以投資虛擬貨幣,、區(qū)塊鏈等為幌子的;

F,、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

G,、在街頭,、商場、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?/p>

H,、以組織考察,、旅游、講座等方式招攬老年群眾的,;

I,、“投資、理財(cái)”公司,、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的,;

J、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶,、境外賬戶繳納投資款的,。

做到“一要理性,不要僥幸”,、“二要穩(wěn)健,,不要冒險”、“三要警惕,,不要盲目”,。

民生信用卡將繼續(xù)提升廣大消費(fèi)者的防范金融風(fēng)險能力,守住錢袋子,,護(hù)好幸福家,。

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室)

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室)





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