民生銀行2019年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)538.19億元
寧德網(wǎng)消息(通訊員 俞正林)2020年3月30日,,中國(guó)民生銀行股份有限公司(A股代碼:600016,;H股代碼:01988,,簡(jiǎn)稱“民生銀行”)發(fā)布了2019年年報(bào),。2019年,,民生銀行集團(tuán)(包括民生銀行及其附屬公司)實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)538.19億元,,同比增加34.92億元,,增幅6.94%,。
2019年,,民生銀行緊密圍繞“民營(yíng)企業(yè)的銀行、科技金融的銀行,、綜合服務(wù)的銀行”的戰(zhàn)略定位,,改革轉(zhuǎn)型舉措攻堅(jiān)取得顯著成效,客群經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)不斷夯實(shí),,業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,,科技和業(yè)務(wù)創(chuàng)新步伐加快,盈利水平穩(wěn)步提升,,業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)保持健康平穩(wěn)的發(fā)展態(tài)勢(shì),。
盈利能力不斷提升
2019年,民生銀行集團(tuán)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1,804.41億元,,同比增加236.72億元,,增幅15.10%;其中利息凈收入979.43億元,,同比增加212.63億元,,增幅27.73%;非利息凈收入824.98 億元,,同比增加24.09億元,,增幅3.01%。在非利息凈收入中,,手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入522.95億元,,同比增加41.64億元,增幅8.65%,。成本收入比26.74%,,同比下降3.33個(gè)百分點(diǎn),經(jīng)營(yíng)效率持續(xù)提升,。
2019年,,民生銀行集團(tuán)實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)538.19億元,,同比增加34.92億元,增幅6.94%,;加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率和平均總資產(chǎn)收益率分別為12.40%,、0.87%;基本每股收益1.22元,,同比增加0.08元,;歸屬于母公司普通股股東每股凈資產(chǎn)10.26元,比上年末增加0.89元,,股東回報(bào)水平保持穩(wěn)定,。
截至2019年末,民生銀行集團(tuán)總資產(chǎn)規(guī)模66,818.41億元,,比上年末增加6,870.19億元,,增幅11.46%;其中,,發(fā)放貸款和墊款總額34,876.01億元,,比上年末增加4,308.55億元,增幅14.10%,;總負(fù)債規(guī)模61,510.12億元,,比上年末增加5,871.91億元,增幅10.55%,;其中,,吸收存款總額36,040.88億元,比上年末增加4,367.96億元,,增幅13.79%,。
2019年,民生銀行加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),,提升全面風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)控能力,資產(chǎn)質(zhì)量保持基本穩(wěn)定,。截至2019年末,,民生銀行集團(tuán)不良貸款余額544.34億元,比上年末增加5.68億元,,不良貸款率1.56%,,比上年末下降0.20個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率155.50%,,比上年末提高21.45個(gè)百分點(diǎn),;貸款撥備率2.43%,比上年末提高0.07個(gè)百分點(diǎn),。
改革轉(zhuǎn)型成效明顯
2019年,,民生銀行持續(xù)深化經(jīng)營(yíng)體制改革和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新,,充分激發(fā)經(jīng)營(yíng)活力,扎實(shí)推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型,,戰(zhàn)略民企,、科技金融和綜合化經(jīng)營(yíng)等戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型重點(diǎn)領(lǐng)域的價(jià)值貢獻(xiàn)逐步凸顯,促進(jìn)全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)高質(zhì)量,、可持續(xù)發(fā)展,。
推動(dòng)民企戰(zhàn)略扎實(shí)落地。民生銀行持續(xù)加強(qiáng)客群經(jīng)營(yíng),,加速產(chǎn)品創(chuàng)新,,推動(dòng)客戶服務(wù)水平不斷提升。構(gòu)建戰(zhàn)略,、中小,、小微、生態(tài)民企的完整服務(wù)體系,,優(yōu)化總分行戰(zhàn)略民企名單制管理,,通過“線上+線下”批量獲客模式擴(kuò)大中小企業(yè)客戶基礎(chǔ),持續(xù)深化小微業(yè)務(wù)3.0新模式建設(shè),,加快供應(yīng)鏈系統(tǒng)平臺(tái)建設(shè),,強(qiáng)化鏈上業(yè)務(wù)開發(fā)。截至2019年末,,民生銀行戰(zhàn)略民企客戶650戶,,比上年末增長(zhǎng)83.62%;存款日均3,598.55億元,,比上年增長(zhǎng)86.20%,;貸款總額4,364.68億元,比上年末增長(zhǎng)113.00%,。
強(qiáng)化科技金融業(yè)務(wù)賦能,。民生銀行深化數(shù)據(jù)治理,推動(dòng)重點(diǎn)領(lǐng)域大數(shù)據(jù)規(guī)?;瘧?yīng)用,,搭建流量聚合平臺(tái),為客戶提供場(chǎng)景化金融服務(wù),;優(yōu)化科技治理體系,,提升自主開發(fā)效率,增強(qiáng)科技創(chuàng)新的業(yè)務(wù)支持能力,;強(qiáng)化分布式技術(shù)應(yīng)用和大數(shù)據(jù)風(fēng)控,,建設(shè)綜合金融服務(wù)中臺(tái),夯實(shí)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制能力,;推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)金融與業(yè)務(wù)深度融合,,遠(yuǎn)程銀行全面實(shí)現(xiàn)線上化運(yùn)營(yíng),,強(qiáng)化直銷銀行獨(dú)立經(jīng)營(yíng)能力,推動(dòng)科技與業(yè)務(wù)融合及規(guī)?;瘎?chuàng)新,。截至2019年末,民生銀行對(duì)公線上平臺(tái)用戶數(shù)達(dá)231.03萬戶,,比上年末增加49.83萬戶,,增幅27.50%;零售線上平臺(tái)用戶數(shù)達(dá)7,041.18萬戶,,比上年末增加1,111.20萬戶,,增幅18.74%;直銷銀行客戶累計(jì)2,920.30萬戶,,管理金融資產(chǎn)1,098.32億元,。
聚焦綜合服務(wù)能力提升。民生銀行集團(tuán)堅(jiān)持“一個(gè)民生”理念,,加快多元化布局,,為客戶提供高水平的綜合金融服務(wù)。一是提升一體化服務(wù)水平,,推動(dòng)戰(zhàn)略民企綜合服務(wù),、重點(diǎn)產(chǎn)品交叉銷售和境內(nèi)外機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展;二是優(yōu)化集團(tuán)化管控,,提升銀行及附屬公司的綜合實(shí)力和市場(chǎng)地位,;三是推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)協(xié)同,強(qiáng)化前中后臺(tái)協(xié)同,,形成業(yè)務(wù)推進(jìn)合力,。2019年,附屬機(jī)構(gòu)共實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入84.11億元,,同比增長(zhǎng)12.13%,;實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)13.31億元,同比增長(zhǎng)100.75%,。
重點(diǎn)工作亮點(diǎn)紛呈
2019年,,民生銀行認(rèn)真貫徹董事會(huì)戰(zhàn)略部署和總體經(jīng)營(yíng)策略,統(tǒng)籌推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型暨三年發(fā)展規(guī)劃,,統(tǒng)籌推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理和改革創(chuàng)新,各項(xiàng)重點(diǎn)工作呈現(xiàn)一系列亮點(diǎn),。
一是改革轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)突破,。2019年,民生銀行進(jìn)一步加大改革轉(zhuǎn)型的推進(jìn)力度,,多措并舉全面提升公司,、零售和同業(yè)客群價(jià)值,,優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu);全行統(tǒng)一行動(dòng)加速民企戰(zhàn)略落地,;加強(qiáng)信息科技,、網(wǎng)絡(luò)金融與業(yè)務(wù)協(xié)同,統(tǒng)籌推進(jìn)科技金融發(fā)展,;完善交叉銷售體系建設(shè),,進(jìn)一步推進(jìn)綜合化經(jīng)營(yíng);加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)協(xié)同,,完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,;實(shí)行以價(jià)值、戰(zhàn)略為導(dǎo)向的資源配置和績(jī)效考核,,持續(xù)優(yōu)化組織架構(gòu)和人才結(jié)構(gòu),。
二是重點(diǎn)業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)。截至2019年末,,民生銀行集團(tuán)零售貸款總額14,129.24億元,,比上年末增加1,823.79億元,增幅14.82%,;儲(chǔ)蓄存款總額7,183.63億元,,比上年末增加1,430.74億元,增幅24.87%,,儲(chǔ)蓄存款占比19.93%,,比上年末提高1.77個(gè)百分點(diǎn)。截至2019年末,,民生銀行小微貸款總額4,445.60億元,,比上年末增長(zhǎng)9.25%。
三是精細(xì)管理成效顯著,。2019年,,民生銀行加強(qiáng)資本管理,加快推進(jìn)輕資本轉(zhuǎn)型,;強(qiáng)化財(cái)務(wù)精細(xì)化管理,,堅(jiān)持資源配置的價(jià)值推動(dòng)和戰(zhàn)略驅(qū)動(dòng),助推總行部門,、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),、附屬機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型;優(yōu)化戰(zhàn)略導(dǎo)向的預(yù)算管理和成本管理,,持續(xù)推進(jìn)降本增效舉措落地,,不斷提升財(cái)務(wù)資源投入產(chǎn)出效率;強(qiáng)化全渠道規(guī)劃,優(yōu)化升級(jí)運(yùn)營(yíng)模式,,持續(xù)提升客戶服務(wù)能力,。
四是風(fēng)險(xiǎn)管理全面加強(qiáng)。2019年,,民生銀行強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),,進(jìn)一步健全內(nèi)部控制體系,有效推進(jìn)審計(jì),、風(fēng)險(xiǎn),、內(nèi)控合規(guī)管理部門間協(xié)同機(jī)制常態(tài)化運(yùn)行;強(qiáng)化全流程質(zhì)量控制,,提升問題資產(chǎn)清收處置效能,,不良率和逾期率實(shí)現(xiàn)“雙降”;扎實(shí)開展合規(guī)文化年和法治民生建設(shè),,加強(qiáng)對(duì)附屬機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)指導(dǎo)和管理,,實(shí)現(xiàn)持續(xù)合規(guī)發(fā)展。
五是組織效能持續(xù)提升,。2019年,,民生銀行根據(jù)“戰(zhàn)略導(dǎo)向、價(jià)值導(dǎo)向,、可持續(xù)導(dǎo)向”原則,,以“機(jī)構(gòu)輕、人員精,、能力強(qiáng),、績(jī)效優(yōu)”為目標(biāo),重塑人力資源管理體系,,把“組織效能提升”和“人才能力建設(shè)”落實(shí)到位,,推進(jìn)“大總行”向“強(qiáng)總行”躍遷。
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