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作為我國首家民營銀行

民生銀行伴隨民營經濟一起壯大

2018-11-20 09:47

“黨中央一直重視和支持非公有制經濟發(fā)展,這一點沒有改變,、也不會改變”——習近平總書記近日在廣東考察民營經濟和中小企業(yè)時,,再次給民營經濟和中小企業(yè)加油鼓勁,。中央高層的密集表態(tài),,預示著進入新時代,,民營經濟只會壯大不會離場,,只會越來越好,,不會越來越差,,我國支持民營經濟發(fā)展的政策和舉措將不斷出臺、落地,。

改革開放40年來,,我國銀行業(yè)支持民營經濟發(fā)展的領域不斷拓寬,精細化程度不斷加深,,開始形成同舟共濟,、攜手共進的新型銀企關系。

民生銀行作為我國首家主要由民營企業(yè)出資發(fā)起設立的股份制商業(yè)銀行,,在1996年成立之初,,便肩負起“為民而生、與民共生”的歷史使命,。民生銀行董事長洪崎近日透露,,該行于2015年提出的“鳳凰計劃”轉型改革成效已經顯現(xiàn),截至2017年年底,,累計實現(xiàn)了近61億元財務績效,。“站在新的歷史起點上,民生銀行將一如既往地堅持為民營企業(yè),、中小企業(yè),、高科技企業(yè)提供優(yōu)質的金融服務,并將此作為打造特色,、樹立品牌,、謀求發(fā)展的關鍵所在。”洪崎表示,。

“出生”即聚焦民營企業(yè)

“民生銀行剛創(chuàng)辦時,,出資的59位股東中,主要是民營企業(yè),。國家規(guī)定的50億元資本金,,59家企業(yè)只籌出了13.8億元??梢韵胂?,當時民營企業(yè)是什么光景。”洪崎感慨地回憶道,。

1995年5月,,時任全國工商聯(lián)主席,、民生銀行籌備領導小組組長經叔平透露,由全國工商聯(lián)牽頭組建的中國民生銀行,,已得到國務院,、中國人民銀行批準,開始正式籌建,。1996年1月,,我國歷史上首家主要由民營企業(yè)入股發(fā)起設立的全國性股份制商業(yè)銀行——中國民生銀行在北京正式成立,股東均為工商聯(lián)企業(yè)成員,。

《金融時報》記者了解到,,當年組建民生銀行,主要目的就是為了緩解民營企業(yè)缺乏金融支持的問題,,更好地為民營企業(yè)服務,,引導非公有制經濟健康發(fā)展。因此,,在民生銀行22年發(fā)展歷程中,,“民營、中小,、高科技”始終是關鍵詞,。

伴隨著波瀾壯闊的改革開放浪潮,民生銀行作為我國銀行業(yè)改革試驗田,,一方面,,聚焦民營企業(yè),深耕民營經濟,;另一方面,,充分發(fā)揮“新銀行,、新體制”的優(yōu)勢,,努力實現(xiàn)自身的改革創(chuàng)新發(fā)展,。2000年12月,民生銀行在上海證券交易所掛牌上市,;2005年10月,,完成股權分置改革;2009年11月,,在香港證券交易所掛牌上市,。民生銀行資本實力逐步壯大。

截至2018年6月末,,民生銀行已經從成立之初籌集資本金尚難的小銀行,,蛻變?yōu)榭傎Y產規(guī)模60611.43億元、總負債規(guī)模56532.99億元,、零售客戶達到3635.62萬戶的商業(yè)銀行,。

“鳳凰計劃”奠定轉型基礎

近年來,,在利率市場化加速推進、金融監(jiān)管體制變革,、金融科技浪潮來襲等背景下,,不少銀行開啟了轉型發(fā)展之路,這其中也包括民生銀行,。2015年年初,,民生銀行借鑒國際銀行業(yè)利率市場化成功轉型先進經驗,,與自身經營管理實踐相結合,,啟動了全面增長方式轉型與治理模式變革,即“鳳凰計劃”,。

據(jù)悉,,“鳳凰計劃”的目標是利用3至5年時間,打造一個“新版”民生銀行,,完成全面戰(zhàn)略轉型和經營管理體系再造,,從“規(guī)模速度模式”向“質量效益模式”轉變,最終展現(xiàn)出一個以客戶為中心,、增長方式可持續(xù)及公司治理科學高效的新銀行,。“‘鳳凰計劃’是重大戰(zhàn)略性舉措,必將成為民生銀行發(fā)展史上的里程碑,。”洪崎表示,。

近日,洪崎透露,,經過3年努力,,“鳳凰計劃”轉型改革成效已經顯現(xiàn),為下一步轉型發(fā)展奠定了基礎,。民生銀行2018年中期業(yè)績顯示,,該行實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤296.18億元,同比增加15.30億元,,增幅5.45%,,盈利水平穩(wěn)步提升。

2018年上半年,,民生銀行主動調整業(yè)務經營策略,,持續(xù)優(yōu)化業(yè)務結構,著力培育“民企生態(tài)圈客群,、小微客群,、私銀企業(yè)家客群”三大特色零售客群,取得明顯成效,。截至2018年6月末,,民生銀行零售客戶達3635.62萬戶,,比上年末增加175.28萬戶;管理個人客戶金融資產15780.87億元,,比上年末增加1417.27億元,,其中,零售存款(含小微企業(yè)存款)6314.18億元,,比上年末增加802.58億元,;零售貸款11591.72億元,比上年末增加702.54億元,;私人銀行達標客戶的金融資產管理規(guī)模余額3322.87億元,,比上年末增加254.08億元。

值得關注的是,,為更好服務高質量發(fā)展,,民生銀行在前期“鳳凰計劃”總體設計基礎上,于2018年上半年制定并發(fā)布了《改革轉型暨三年發(fā)展規(guī)劃整體實施方案》,,啟動全面改革轉型,,把“鳳凰計劃”設計成果全面嵌入經營管理和改革發(fā)展,將轉型發(fā)展引向縱深,。

為民營企業(yè)做全產業(yè)鏈服務

“我不需要雪中送炭,,我需要的是下雨不撤傘。”洪崎對《金融時報》記者表示,,在近期的調研中,,民營企業(yè)主的這句話生動地表達了民營企業(yè)最需要的是金融的長期支持,是銀企榮衰與共,。

洪崎認為,,銀行機構實現(xiàn)差異化轉型的核心是明確的市場定位。因此,,民生銀行所有的創(chuàng)新與變革都應充分發(fā)揮與民營企業(yè)同根同源同脈的特點,,圍繞滿足民營企業(yè)需求、解決民營企業(yè)問題而展開,。

“我們在2018年啟動的轉型計劃,,再次明確了民生銀行是民營企業(yè)銀行的戰(zhàn)略定位,我們將堅定民企戰(zhàn)略不動搖,,把服務民企擺在更加重要的地位,,加大資源投入和綜合服務支持力度,致力于成為具有鮮明特色的民企服務的標桿銀行,。”洪崎表示,,經過對新時代經濟金融發(fā)展趨勢和新經濟融資需求的研判,民生銀行將自身定位為“民營企業(yè)的銀行,科技金融的銀行,,綜合服務的銀行”,。

那么,民營企業(yè)的需求是什么,?銀行機構又該如何滿足這樣的需求,?洪崎認為,銀行機構服務民營企業(yè),,就要做民營企業(yè)的“金融管家”,,也就是說,要為民營企業(yè)的供應鏈,、生態(tài)圈提供綜合服務,,使民營企業(yè)生態(tài)圈更有競爭力。

洪崎強調,,未來,,民生銀行要通過做全產業(yè)鏈服務來支持民營企業(yè)。事實上,,供應鏈金融是民生銀行“鳳凰計劃”中交易銀行、中小企業(yè)商業(yè)模式落地實施的核心內容,,它是基于真實貿易背景,,圍繞核心企業(yè),針對產業(yè)生態(tài)圈各方需求提供全方位服務,,實現(xiàn)銀行,、核心企業(yè)和上下游企業(yè)多方共贏的獨特金融服務模式。事實上,,近期民生銀行提出的“新供應鏈金融”備受市場關注,。據(jù)介紹,該行新供應鏈金融的“新”主要體現(xiàn)在新獲客模式,、新平臺,、新技術、新產品,、新業(yè)務模式,、新體制機制六大方面。

據(jù)了解,,目前,,民生銀行新供應鏈金融已形成汽車、白酒,、建筑3個行業(yè)標準化解決方案,。根據(jù)規(guī)劃,今年,該行將在全行推廣新供應鏈金融,,建立一個聯(lián)通內外部系統(tǒng),、功能強大的新供應鏈金融綜合服務平臺;2019年,,民生銀行將充分利用物聯(lián)網,、區(qū)塊鏈等技術,建成金融與產業(yè)協(xié)同,、高度開放,、共享共贏的供應鏈生態(tài)圈平臺,奠定新供應鏈金融業(yè)務的核心競爭優(yōu)勢,。

責任編輯:陳美琪

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