寧德網(wǎng)消息 近期,，不法分子通過多種方式冒名開立銀行賬戶牟利等情況時有發(fā)生，同時電信詐騙,、網(wǎng)絡(luò)賭博等新型違法犯罪活動持續(xù)高發(fā),。為保障市民銀行賬戶,、資金安全，進一步提高風(fēng)險意識,，嚴(yán)格證件開戶審核,，嚴(yán)防冒名開戶風(fēng)險等，寧德霞浦支行多措并舉,，努力提高外部欺詐風(fēng)險防控能力,。

加強開戶業(yè)務(wù)防范。對于個人客戶通過柜面申請開立賬戶，要了解實際控制賬戶的自然人和交易的實際受益人,，核驗開戶申請人的有效身份證件或身份證明文件并認(rèn)真識別客戶身份,。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對通過有效身份證件仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請人身份的,，要求其出具輔助身份證明材料,，確保個人客戶身份基本信息真實、準(zhǔn)確,，對個人客戶通過智能終端申請開戶的,，要加大人工審核力度，防范冒名開戶,。

加大柜面大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險提示,。針對在柜面、智能終端等渠道辦理50萬元（含）以上非本人賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶,，尤其是65歲（含）以上老齡客戶,，要求柜員認(rèn)真做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)提示；代辦的,，要與客戶本人電話確認(rèn)后再予辦理,。

開展自助渠道無介質(zhì)存款業(yè)務(wù)風(fēng)險學(xué)習(xí),。為了嚴(yán)防不法分子利用該業(yè)務(wù)通過“非面對面”方式即可完成存款交易的特點,，進行恐怖融資、涉毒,、洗錢,、涉眾類經(jīng)濟犯罪等違法犯罪活動。我行利用晨會進行ATM無卡無折存款業(yè)務(wù)的客戶身份識別及業(yè)務(wù)風(fēng)險管控學(xué)習(xí),。

進行常規(guī)化的風(fēng)險意識教育,。每日利用晨會、夕會時間組織柜員學(xué)習(xí)近期印發(fā)的關(guān)于進一步加強個人結(jié)算業(yè)務(wù)管理及運行管理風(fēng)險提示典型風(fēng)險事件作為員工培訓(xùn)教材,，以案說法,，警示客觀認(rèn)識風(fēng)險事件，通過多種形式的培訓(xùn)輔導(dǎo),，使員工能夠快速掌握所需業(yè)務(wù)知識要點,，對提高工作效率和防控業(yè)務(wù)風(fēng)險有很大的幫助。（工行寧德霞浦支行供稿）