一,、案例經過

2013年12月11日，一客戶到工行寧德北岸支行辦理銀行卡,?？蛻舫鍪旧矸葑C并填單以后,，柜員經過認真核對身份證上照片及聯(lián)網(wǎng)核查照片后，發(fā)現(xiàn)其證件與客戶本人并不十分相像,，故叫營業(yè)經理核對,。營業(yè)經理也覺得有一定出入,，請客戶出示其他輔助證件?？蛻舯硎惧X包剛被偷無法出示,。營業(yè)經理就請客戶背下身份證號碼與家庭地址，客戶勉強也能背出,。此時柜員與營業(yè)經理堅定立場,，委婉告訴客戶出于保護客戶財產安全的目的，她一定要出示輔助證件,。最后客戶默認自己不是本人并離開,。

二、案例分析

案例中,，客戶顯然和身份證上其代理的人會認識,，且有一定相像。所以她也能背出其身份證號碼等信息,。此時就需要銀行工作人員堅定立場,，不卑不亢，委婉解釋,。另外在此類案件中一定要注意在勸退客戶過程中,，態(tài)度溫和，解釋到位,。

三,、案例啟示

1、柜員在辦理業(yè)務中一定要注意相應的防范風險技巧,，把好第一關,。

2、北岸支行作為新成立支行,，容易吸引不法分子前來辦理此類惡性案例,，且本身位置較偏，所以該支行人員一定要提高警惕,。

3,、營業(yè)經理要起到把控風險，關注全局的重要作用,，要及時提示柜員業(yè)務辦理過程中的風險點,，把好審核授權這一關。